Diseño:

Bancolombia, Medellín

Diseñadora: María Isabela Flórez Astudillo. Líder de Diseño: Melisa Gaviria Lopera.

Contexto/concepto de diseño

Para antes del diseño de esta interfaz, el 90% de los clientes de Valores Bancolombia eran inversionistas expertos, debido a esto vimos la necesidad de atraer nuevos clientes y la oportunidad de democratizar las inversiones. El banco requería ampliar su base de clientes, y al tiempo, los clientes buscaban nuevos productos de ahorro e inversión cumplir sus objetivos financieros. La solución fue esta plataforma innovadora que simplifica la entrada al mundo de las inversiones, haciéndolo más accesible para público con poco conocimiento financiero especializado. Empezamos por digitalizar y automatizar la asesoría, ofreciendo inversiones con bajo riesgo y esfuerzo. Esto permitió a los usuarios delegar la gestión de sus portafolios y ver el progreso hacia sus objetivos financieros. Implementamos principios financieros básicos; como la diversificación del portafolio, de una manera sencilla y práctica, aspirando a que los usuarios se sientan inversionistas y puedan aprender y crecer financieramente. Esta experiencia no solo democratiza las inversiones, sino que también acompaña a los usuarios a bajar su incertidumbre por los riesgos de las inversiones. Hicimos que los portafolios sean delegados para todas las personas usuarias, servicio que antes era exclusivo para clientes sofisticados. https://invesbot.grupobancolombia.com/simulator https://www.bancolombia.com/personas/productos-servicios/inversiones/invesbot

Aporte de diseño

Invertir es uno de los escalones más difíciles de alcanzar para los colombianos en el camino de lograr el bienestar financiero. Según Asobancaria, en 2023 solo 4 de cada 10 colombianos destinaban parte de sus recursos a ahorrar o invertir. Con el objetivo de romper esta barrera, hemos creado una plataforma innovadora que simplifica los complicados conceptos del mercado de valores a través de gráficas y un lenguaje cercano, facilitando así la comprensión y el acceso a la inversión. Esta interfaz no solo masifica las recomendaciones de los expertos de inversiones del Grupo Bancolombia, sino que también aporta cercanía a usuarios tanto novatos como expertos. Con esta experiencia buscamos acabar el estigma que rodea al tema de las inversiones, especialmente entre las personas menos experimentadas. Para esto, usamos el Sistema de Diseño Bancolombia, con lo cual aportamos a la sostenibilidad y el re-uso, contribuyendo a la disminución de emisiones de dióxido de carbono y al impacto ambiental.

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