Diseño:

Bancolombia, Medellín

Líder de Diseño: Carolina Muñoz Berrío. Diseñadora de Interacción: Evelyn Sánchez Castillo. Diseñador Visual: Santiago González Jaramillo. Diseñador de Narrativas: Juan Sebastián Guzmán Arboleda.

Contexto/concepto de diseño

En un mundo en el que manejar bien la plata es clave para el bienestar, muchas personas tienen dificultades para organizar sus finanzas. Para los usuarios es importante entender su comportamiento financiero para tomar mejores decisiones, reducir gastos innecesarios y crear hábitos de ahorro e inversión. Pero la mayoría no tiene herramientas accesibles y fáciles de usar que les den este nivel de análisis. Por eso nació Informes de Bienestar Financiero, una herramienta con información clara, personalizada y útil sobre las finanzas personales, tanto mes a mes como al final del año. De esta manera, ofrecemos datos valiosos que ayuden a las personas a mejorar sus finanzas y alinear esta información con estrategias de educación financiera y buenos hábitos. El Informe es una solución personalizada que, basada en el perfil del usuario, le ofrece un análisis integral de su año financiero. Incluye: • Una encuesta sobre metas financieras, permitiendo acompañarlo con contenido educativo y ofertas alineadas a sus objetivos. • Un balance anual de ingresos y gastos, mostrando tendencias y permitiendo visualizar oportunidades de mejora. • Una celebración de los bolsillos de ahorro e inversiones creados durante el año, reforzando la importancia de planificar financieramente. • Un análisis de las principales categorías de gasto, destacando patrones. • La detección de gastos hormiga y suscripciones recurrentes, ayudando a los usuarios a identificar gastos que podrían estar pasando desapercibidos. El informe se encuentra disponible para 4.5 millones de usuarios de la app Mi Bancolombia. Es una experiencia que convierte datos financieros en información clara, personalizada y útil para cada usuario. No solo muestra números, sino que guía y motiva con acciones concretas para mejorar su salud financiera, ayudando a los usuarios a tomar mejores decisiones, y reforzando el compromiso del banco con su bienestar financiero, ofreciendo mucho más que solo la gestión de transacciones.

Aporte de diseño

Esta experiencia muestra cómo el diseño puede ayudar a que la información financiera sea más fácil de entender y utilizar. Con un enfoque en el usuario, el área de diseño organizó los datos en un formato visual claro, intuitivo y atractivo. La clave estuvo en personalizar el informe, usar gráficos efectivos y agregar contenido educativo, logrando que los números se convirtieran en información útil. Bajo el concepto creativo de “La Casa de la Plata”, desarrollamos un storytelling que guía al usuario en un recorrido divertido y ameno sobre el manejo de su dinero a lo largo del año, utilizando un símil entre los espacios de una casa y distintos conceptos financieros. Además, se garantizó que la navegación y la interacción con el informe dentro de la app de Bancolombia sean fluidas. Los Informes de Bienestar Financiero se destacan por su enfoque completo y personalizado. No son solo un resumen de transacciones, sino una herramienta que ayuda a identificar patrones, encontrar oportunidades de ahorro y mejorar los hábitos financieros. Incluimos una encuesta sobre metas futuras que permite personalizar aún más las recomendaciones y ofertas, adaptándolas a cada usuario. Además de mostrar datos, el informe impulsa a la acción con consejos prácticos y comparaciones con estándares recomendados. Aporte a los diferentes públicos • Cliente: recibe un análisis claro de sus finanzas, lo que le ayuda a tomar mejores decisiones, reducir gastos innecesarios y planificar su futuro. También obtiene recomendaciones alineadas con sus objetivos. • Banco: se fortalece como un aliado financiero de confianza, mejorando la relación con los clientes y permitiendo identificar oportunidades para ofrecer productos y servicios personalizados. • Sociedad: fomenta la educación financiera y la adopción de hábitos saludables, contribuyendo a la estabilidad económica de las personas y promoviendo una cultura de ahorro e inversión responsable.

PDFs

• BIFI-CASO

Fecha de lanzamiento:

2024-12-17